La Policía Nacional ha descubierto una presunta trama que ha defraudado a 13 personas de toda España duplicando la tarjeta SIM de los teléfonos de sus víctimas, modalidad conocida como ‘Cambio de SIM’mediante el cual insertaban la tarjeta en otro teléfono móvil y podían hacerse cargo del funcionamiento de su aplicación de banca online para realizar transferencias fraudulentas a otras cuentas.
Durante la operación, desarrollada en varias fases a lo largo de varios meses, han sido detenidas en Alicante ocho personas que presuntamente defraudaron a hasta 13 víctimas en todo el territorio nacional y se incautaron de un total de 118.086,66 euros, según los informes. informaron las fuerzas de seguridad en un comunicado.
La Unidad de Delitos Económicos y Fiscales de la Brigada Provincial de Policía Judicial de la Comisaría Provincial de Alicante inició las investigaciones al tener conocimiento de la constitución de una consolidada red criminal en la provincia de alicantedesde donde operaban a nivel nacional.
Al parecer, esta red estaba especializada en la comisión de un tipo concreto de estafas continuas, lo que en la jerga policial se conoce como ‘SIM swapping’ o duplicación de tarjetas SIM de teléfonos móviles, destinadas a cometer estafas a través de la banca online.
Uno de los ahora detenidos trabajaba en una tienda de telefonía donde al parecer hacía duplicados de las tarjetas SIM de los clientes para entregárselas a otro escalón superior de la trama.
De esta forma, los investigadores descubrieron que los ciberdelincuentes que realizaban estos operaciones bancarias fraudulentas Al parecer se incautaron de una gran cantidad de tarjetas SIM duplicadas.
Con la participación de este actor principal, la cúpula de la red, al recibir las tarjetas SIM fraudulentas, solo debía insertarlas en otro terminal telefónico desde el cual, en primer lugar, averiguaban el banco con el que operaba la víctima, en el caso de no conocerlo previamente debido a la información recibida del operador.
Posteriormente, una vez obtenidos estos datos, se pusieron en contacto con el banco con la excusa de que habían perdido la contraseña de la banca online y necesitaban restablecerla.
Mientras tanto, la víctima experimentó múltiples y variados errores de conexión en su propio terminal telefónico y perdió el control total del mismo, debido al uso de la tarjeta SIM fraudulenta en el terminal del ciberdelincuente.
Una vez obtenidas las claves de la banca online, los implicados comenzaron a realizar transferencias bancarias a cuentas bancarias ajenas, comúnmente llamadas ‘mulas’quienes posteriormente canalizaron estos ingresos recibidos hacia sus cuentas abiertas ad hoc.
Retiraban efectivo en cajeros automáticos o ventanillas bancarias, ya sea realizando transacciones a terceros a través de transferencias o mediante aplicaciones de cambio instantáneo de moneda, dificultando así el seguimiento del dinero y su destino final.
Este último escalón formado por las ‘mulas’ recibía o descontaba su comisión del dinero recibido en sus cuentas, siendo por tanto el escalón más vulnerable de la trama al estar más expuesto a ser descubierto en investigaciones policiales.
De esta forma, las tarjetas SIM duplicadas por el operador telefónico acabaron en posesión de quien finalmente llevó a cabo el hackeo de las cuentas. La trama consiguió un botín estimado en 118.086,66 euros en hasta 16 operaciones fraudulentas en las cuentas de un total de 13 víctimas, repartidas entre Alicante, Madrid y Zaragoza.
Finalmente, los investigadores lograron averiguar quién era el primer eslabón de la cadena, el operador de la tienda de telefonía. Tras identificarlo y detenerlo en la ciudad de Alicante, los agentes pudieron determinar quiénes eran los siguientes integrantes de la trama.
Así, la investigación ha concluido con la detención de un total de 8 personas en Alicante. Los detenidos son siete hombres y una mujer, de edades comprendidas entre entre 24 y 48 años de edad y de nacionalidad española y rusa. Fueron puestos en libertad tras presentarse en comisarías a la espera de ser citados para comparecer ante el tribunal cuando así se les requiriera.