Con más de 40 víctimas y un presunto fraude que supera los tres millones de euros, Rosme Cruz es, en palabras de la Unidad de Delitos Económicos y Financieros (UDEF) de la Policía Nacional, una “estafadora profesional con una alta capacidad de actuación”. Canario, de 36 años, tiene un largo historial policial y se enfrenta a una importante causa penal en un juzgado de Madrid por delitos de estafa. Le acusan de engañar a decenas de clientes con la venta de licencias de Vehículos de Transporte con Conductor (VTC).
Aunque también ha tenido que responder ante la justicia por la venta de viajes al Caribe. Se declaró en quiebra y dejó a medio centenar de clientes sin vacaciones y sin dinero. Se estima que La deuda alcanzó los 170.000 euros. Por los permisos VTC ya le han impuesto su primera condena en una sentencia que da por probado que Cruz, “con ánimo de enriquecimiento injusto”, vendió una licencia que no era suya y que nunca entregó a un tercero por 35.000 euros . Al cabo de un año, devolvió parte del dinero al afectado.
Sus víctimas se cuentan por decenas y esta forma de actuar coincide con el modus operandi descrito por la UDEF en un informe sobre Cruz al que tuvo acceso torrevieja news today. «Para tratar de impedir que la acción de la justicia se dirija contra él, devolver parte o todo el dinero “presuntamente estafó a algunos de los denunciantes, utilizando dinero recibido de otros presuntos estafadores.”
Así, según los investigadores, el ciclo de enredos nunca termina. “Se construye una red de engaños que se entremezclan entre sí, donde es difícil discernir dónde empiezan unos y terminan otros”. Y lo haría, según los agentes, “dando de alta y baja a empresas y cuentas bancarias a medida que se vean comprometidas”. Ellos calculan que Los daños superarían los tres millones de eurosdinero que habría recibido en hasta quince cuentas bancarias.
Pero ya hay indicios de que el fraude es mayor. Hay pagos de las víctimas en efectivo o a cuentas de destino desconocido. Por ello, los agentes centran sus esfuerzos en dar con el paradero de las cantidades estafadas. El caso ha acabado afectando incluso a personas cercanas a él, su novia y su hermana, que ya han sido hechas pasar por el Juzgado de Instrucción número 23 de Madrid como investigadas por presunta colaboración en la ocultación del dinero.
Los investigadores sospechan que no ha dejado de actuar y que utiliza otras identidades para seguir engañando.
En el último informe de la UDEF de septiembre de 2023, al que también tuvo acceso este diario, los agentes Atribuyen presuntos delitos de estafa y lavado de dinero a hermana de Cruz -RM-. En él analizan las transacciones bancarias de dos cuentas a su nombre y revelan que con sólo 27 años ha alcanzado acumula más de 3,5 millones de euros en el banco, lejos de los 25.431,49 euros que se han comprobado, recibe como ingresos derivados de su actividad profesional así como las prestaciones por desempleo que ha percibido en los últimos cuatro años.
“Hacer circular el dinero”
Para los agentes, los movimientos de estas cuentas presentan una “operación bancaria inusual para cuentas personales”. Sospechan que habrían sido utilizados para “hacer circular dinero de forma ilícita mediante estafas, entre varias empresas sobre las que Rosme Cruz tiene control corporativo”, como Cartera Benmitsu, Gestión de Transportes VTC Madrid y MGDV Solutions, explica la UDEF. .
Además, hay transferencias de más de 139.000 a otra cuenta propia que se corresponderían con los “grandes beneficios económicos” que habría obtenido con su participación. Destaca especialmente una transferencia de la cuenta de RM a una empresa dedicada a las criptomonedas, donde habría ido a parar “la mayor parte del dinero”, en concreto más de 1,8 millones de euros. Así lo afirma la UDEF en su informe, elaborado tras el escrito solicitado por el abogado Ignacio Palomar del despacho Servilegal Abogados, que lleva la causa y representa a la mayoría de los denunciantes que han impulsado acciones penales contra los Juzgados de Plaza de Castilla. Cruz, y quien advirtió que estaban transformando las cantidades en bitcoins o criptomonedas similares.
Por ello, los investigadores han pedido al juez que emita una solicitud a la empresa para que identifique las cuentas de Cruz y su hermana y proceda al bloqueo e embargo preventivo del dinero por el plazo de un año. Mientras continúa el análisis de la operación bancaria, Cruz espera la investigación en libertad y sin medidas cautelares, ya que la investigadora no aprecia el riesgo de fuga ya que “está cumpliendo” con todos los requerimientos judiciales.
Sin embargo, los investigadores sospechan que durante este tiempo ha seguido actuando porque el número de víctimas sigue creciendo. En septiembre de 2022, un ciudadano chino acusó a Cruz de venderle una licencia VTC fantasma con una identidad falsa. La última denuncia es de hace una semana, en septiembre de 2023. Una mujer vio una oferta en Mil Ads para comprar una licencia VTC. Por ello pagó 32.000 euros a Cruz, que en esta ocasión se había hecho pasar por un tal Antonio. Ella añade y continúa.