María, una anciana de 84 años, destapa sin querer una estafa financiera “casi perfecta”

María descubrió a sus 84 abriles que estaba muerta cuando fue al costado a pedir un duplicado de su cartilla. Ella había fallecido para la entidad bancaria hacía 2 abriles y su cuenta, en la que había unos 140.000 euros, estaba vacía porque un heredero había cobrado ese mosca. A partir de la ‘falsa homicidio de María‘ se inició una investigación para memorizar qué había pasado con los ahorros de la anciana y se descubrió que no era la única cuenta que se había vaciado. La investigación descubrió una red de falsos herederos que había desviado 2 millones de euros cuentas de personas fallecidas.

Una mecánica criminal “impecable”

Según los investigadores, el caso de María ha ayudado a destapar una ordenamiento criminal “muy elaborada y casi perfecta” que funcionaba sobre todo gracias a la billete de un trabajador de la entidad financiera que se dedicaba a identificar cuentas corrientes de un mismo perfil: personas de permanencia descubierta, con una cantidad de mosca destacable, que no habían realizado movimientos bancarios durante largos periodos de tiempo y que no tenían herederos.

Ese trabajador bancario conocía perfectamente que hay titulares de cuentas bancarias que fallecen sin ponerlas a nombre de otros y que el mosca es de la entidad hasta que un heredero lo reclama.

Una vez elegida la víctima, se iniciaba otra etapa de falsificación de expedientes testamentarios del titular de la cuenta y, en extremo punto, la red criminal captaba a una persona dispuesta a ir a la entidad bancaria físicamente haciéndose acaecer por heredero para cobrar ese mosca y el costado realizaba el traspaso patrimonial a atención del supuesto heredero.

María no estaba muerta y destapó la estafa

Para la Dispositivo de delitos económicos de los Mossos d’Esquadra, la red cometió un error al dar por fallecida a María. Para el subinspector José Aquel Merino, “si no hubiesen tenido ese error, el fraude hubiese continuado”, porque las falsificaciones estaban muy correctamente hechas y la trama estaba muy elaborada.

Los Mossos han detenido a nueve personas acusadas de delitos de estafa, falsedad documental y blanqueamiento de capitales. Habían generado un importante patrimonio y tenían vehículos de adhesión matiz e inmuebles en zonas del Pirineo. La Policía calcula que la partida consiguió más de 2 millones de euros de cuentas de personas fallecidas con este sistema de fraude legatario durante abriles. No se descarta que haya más víctimas.