Esta forma de suscripción ha llegado a desbancar a otras como las transferencias, que antaño se utilizaban en decano medida. El sistema salió en el año 2016 y es usada por más de 10 millones de personas. Desde entonces, los bancos han actualizado los límites y han pasado de fijar el tope mayor de suscripción a 1.000 euros, cuando antaño era de 500 euros.
Actualmente mueve millones de euros al año, por ello Hacienda ha intervenido para comprobar que no se cometen delitos cuando se hacen transferencias de capital. Y es que, como cualquier movimiento de capital, necesita tener un control por parte de la despacho. En caso de no cumplir la norma, Hacienda podrá sancionar con una multa.
Para evitar posibles multas de Hacienda hay que tener cuidado con las normas de uso de Bizum. Según la Ley Común Tributaria, los bancos están “obligados a proporcionar a la Oficina tributaria toda clase de datos, informes, referencias y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas”.
¿Cuándo se podrá multar por hacer Bizum?
Se deberá determinar los movimientos en tres situaciones concretar, en las que el cárcel podrá comenzar una investigación.
- Si el total anual acumulado excede los 10.000 euros con multas de hasta 5.000 euros por parte de la Oficina Tributaria.
- Si se recibe un ingreso o se realiza una transacción derivada de una actividad que generó beneficios.
- Las empresas que empleen Bizum, deberán determinar los ingresos por servicio o ventas obtenidos.
En el caso de que el delito sea decano y no se sepa la procedencia del capital, las sanciones pueden ir desde los 60.000 euros en los delitos más leves y se elevarían hasta los 150.000 euros en los casos más graves.